Pas një procesi tetëmujor shqyrtimi dhe koordinimi, ku u përfshinë Shërbimi i të Ardhurave të Brendshme të SHBA (IRS), Shoqata Shqiptare e Bankave (AAB) dhe përfaqësues të sektorit bankar shqiptar, Shqipëria është përfshirë zyrtarisht në listën e IRS të juridiksioneve me rregulla KYC të miratuara.
Përfshirja në këtë listë konfirmon se kuadri shqiptar për Njohjen e Klientit (KYC) përmbush kërkesat e përcaktuara nga IRS dhe përbën një zhvillim të rëndësishëm për sektorin financiar të vendit. Nisma u avancua përmes punës së Komitetit të Përputhshmërisë të AAB, me drejtimin teknik dhe koordinimin e Kryetares së Komitetit znj. Ada Qazolli, në bashkëpunim të ngushtë me aktorët e sektorit bankar dhe IRS gjatë gjithë procesit të shqyrtimit.
Ky miratim u mundëson bankave shqiptare dhe institucioneve të tjera financiare që plotësojnë kriteret të mbështeten në kuadrin KYC të miratuar për të aplikuar për statusin e Ndërmjetësit të Kualifikuar (Qualified Intermediary – QI). Kjo krijon një kuadër më të konsoliduar për institucionet që kryejnë aktivitete financiare ndërkufitare që lidhen me titujt financiarë amerikanë dhe mund të kontribuojë në procese më efikase të dokumentacionit tatimor dhe të mbajtjes së tatimit në burim.
Për institucionet financiare shqiptare, kjo njohje mund të ndihmojë në reduktimin e kompleksitetit operacional në transaksionet ndërkufitare dhe në lehtësimin e marrëdhënieve me palët ndërkombëtare të tregjeve financiare, përfshirë kujdestarët globalë, bankat korrespondente, investitorët dhe aktorë të tjerë të tregut. Gjithashtu, ajo mbështet zhvillimin dhe zgjerimin e shërbimeve në fushën e investimeve, kujdestarinë, bankingut privat dhe menaxhimit të pasurisë, duke u ofruar institucioneve një kuadër në përputhje me kërkesat e njohura nga IRS.
Përtej ndikimit të drejtpërdrejtë për institucionet financiare, përfshirja e Shqipërisë në këtë listë përfaqëson një tjetër hap në zhvillimin e kuadrit rregullator dhe të përputhshmërisë së vendit, si dhe në përafrimin e tij me standardet e njohura ndërkombëtarisht. Ajo pasqyron gjithashtu angazhimin e vazhdueshëm të sektorit bankar për forcimin e praktikave të njohjes së klientit, transparencës dhe bashkëpunimit me institucionet ndërkombëtare.
Kjo arritje kontribuon në forcimin e besimit në infrastrukturën financiare të Shqipërisë dhe mbështet integrimin e mëtejshëm të vendit në tregjet financiare ndërkombëtare, duke forcuar lidhjen e sektorit bankar shqiptar me sistemin financiar global.
